- 2 мин
- 448
Входящие переводы до 30 тыс. рублей в месяц: кому банки будут ограничивать пополнение счетов
Сигнала ЦБ для введения лимита будет недостаточно: банк должен сам обнаружить подозрительные операции. Если оба условия сойдутся, клиент сможет внести наличными до 30 тыс. рублей в месяц и отдельно получить до 30 тыс. переводами от других людей.
В Госдуму 11 ноября внесли законопроект, который обяжет банки ограничивать пополнение счетов клиентов с подозрительными операциями. Предлагаются два отдельных лимита по 30 тыс. рублей в месяц – на внесение наличных и на получение переводов от других людей.
Для введения лимитов должны совпасть два условия. Банк России передаст кредитной организации сведения о риске по конкретному клиенту, а сам банк выявит у него операции, подпадающие под установленные ЦБ признаки. Эти признаки регулятор будет определять по согласованию с Росфинмониторингом. После выявления таких операций банк должен будет ввести лимиты не позднее следующего рабочего дня.
Первый лимит охватит внесение наличных на собственные счета, вклады и электронные кошельки. Второй – зачисление денег от других физлиц.
Банк должен будет сохранить возможность получать переводы в пределах лимита через Систему быстрых платежей.
При первом применении мер банк определит их срок сам, максимум – год. Если в течение трех лет после снятия лимитов снова совпадут оценка ЦБ и вывод банка о подозрительных операциях, ограничения введут на два года. Клиенту должны сообщить причины, срок и порядок обжалования. Банк рассмотрит представленные клиентом документы и сообщит решение в течение семи рабочих дней. После досудебного обжалования решение можно оспорить в суде.
Авторы проекта рассчитывают затруднить использование счетов подставных лиц для сомнительных расчетов. Обмен сведениями между регулятором и банками должен осложнить переход таких клиентов из одного банка в другой. Если законопроект примут в нынешней редакции, правила вступят в силу 1 марта 2028 года.
